Buongiorno, Contratto di mutuo di 150.000 euro tra due S.R.L. con sede in Italia ad un tasso allineato a quelli di mercato e con tutte le connesse operazioni bancarie effettuate per mezzo di istituti di credito italiani. La mutuante, che ricordiamo avere sede legale in Italia ed operatività bancaria con istituti italiani, è partecipata al 100 da una Holding con sede in Canada.

Buongiorno, un mio potenziale cliente ha stipulato un preliminare di compravendita di un'attività attraverso il versamento di un assegno circolare di ventimila euro. Al momento della compilazione ai fini dell'antiriciclaggio del fascicolo cliente al punto dove si richiede la provenienza dei fondi oggetto dell'operazione mi ha dichiarato vista la giovane età (25 anni), che provengono da un prestito familiare. a) Una situazione di questo tipo comporta l'obbligo della segnalazione b) Quale comportamento in qualità di professionista è necessario tenere al fine del pieno rispetto della normativa c) Con l'attuale normativa quali sono le sanzioni per mancata segnalazione Grazie mille per la vostra consulenza.

Buona sera, la mia ditta individuale "De Blasi Tiziana" con codice Ateco 829999 (altri servizi di sostegno alle imprese nca) effettua servizi alle imprese, in particolare : rilascio firme digitali, Pec, Spid e la maggior parte del fatturato viene realizzato con la predisposizione e trasmissione di domande di finanza agevolata quali: bando resto al sud, bandi regionali e ministeriali ect. Nello specifico l'attività consiste nella predisposizione delle domande, redazione del business plan e caricamento in piattaforma ed invio delle domande con i relativi allegati.

Tramite il CAF abbiamo predisposto una partica per il visto di conformità per cessione del credito a Poste Italiane per lavori di straordinaria manutenzione di un immobile (detrazione 50). L'ammontare del credito è pari ad 15.315,00 - Chiediamo se è necessario istituire il fascicolo dell'antiriciclaggio.

Buongiorno, un mio cliente che effettua il commercio al dettaglio presso terzi è solito rilasciare al momento che il cliente decide di acquistare il prodotto un DDT di tentata vendita (spesso pagato in contanti) per poi fare a fine mese le FT differite per tutte le consegne effettuate nel mese di riferimento. Se in alcuni casi l'importo della fattura differita risulta pagata (per effetto dei singoli DDT) superiore al limite stabilito dalla legge è necessario effettuare la segnalazione Se si effettua la segnalazione SOS (spiegando tutta la dinamica e allegando anche la documentazione) è necessario fare anche la segnalazione SIAR oppure basta semplicemente la SOS Premetto che la documentazione per la chiusura del bilancio mi è stata fornita soltanto ieri e la fattura in oggetto era relativa agosto 2021 Grazie mille e buona giornata Il pagamento giornaliero (come ad esempio quella che avviene a seguito di fornitura giornaliera da parte dei panificatori) con correlata fattura differita a fine mese (riepilogativa delle singole operazioni) si - ritiene - essere conseguenza di una prassi commerciale ed in quanto tale non considerato pagamento artificiosamente frazionato ai sensi della normativa antiriciclaggio.