OAM - al via il registro dei soggetti convenzionati e agenti dei prestatori di servizi di pagamento

È operativo dal 3 luglio 2023 il registro dei soggetti convenzionati e agenti dei prestatori di servizi di pagamento e istituti emittenti moneta elettronica. Il registro è gestito dall’OAM - Organismo degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi.

Nella circolare n. n. 47/23 l’OAM riepiloga gli obblighi e le modalità di comunicazione in capo a PSP, IMEL, alle loro succursali (anche con sede legale in un altro Stato comunitario per il tramite del punto di contatto centrale), a Poste Italiane e agli Enti creditizi che svolgano quel tipo di attività attraverso soggetti convenzionati o Agenti.

In particolare, i soggetti obbligati (PSP/IMEL) dovranno comunicare:

• i propri dati identificativi,
• i dati identificativi dei soggetti convenzionati e Agenti attraverso i quali operano in Italia;
• la data di avvio e di cessazione del rapporto di convenzionamento o di mandato;
• ove erogata per il tramite del soggetto convenzionato ovvero dell’agente, la prestazione di servizi di rimessa di denaro.

Un obbligo rilevante riguarda i casi in cui la cessazione del rapporto di convenzionamento o del mandato avvenga per motivi non commerciali, quali ad esempio la perdita dei requisiti o comportamenti non in linea con la normativa antiriciclaggio: la relativa comunicazione all’OAM deve essere effettuata entro 30 giorni dall’estinzione del rapporto stesso.

I contributi degli operatori, destinati a coprire i costi della gestione del relativo Registro, verranno determinati successivamente, tenendo conto della natura giuridica e della complessità organizzativa di ciascun soggetto convenzionato o Agente, desumibili da elementi quali il numero di sedi operative e il numero dei preposti.