con il DLgs 169/2012 dal 17/10 sono in vigore significative novità in materia di antiriciclaggio.
In particolare:
- per i libretti al portatore: si passa ad una sanzione pecuniaria dal 30% al 40% del saldo in caso di violazioni relative ai limiti del saldo e per il trasferimento dei libretti in assenza di comunicazione;
- per gli assegni irregolari: viene introdotta una norma interpretativa secondo cui costituisce violazione sia lemissione sia il trasferimento e la presentazione allincasso di assegni privi della clausola di non trasferibilità o del nome del beneficiario o emessi allordine del traente;
- per i cd "cambiavalute" : viene elevata da mille ad €.2.500 la soglia entro cui è possibile negoziare a pronti valuta estera utilizzando come mezzo di pagamento contanti o assegni trasferibili;
- per lobbligo di astensione: laddove non sia possibile rispettare gli obblighi di adeguata verifica della clientela il professionista dovrà restituire i fondi e le altre disponibilità al cliente mediante bonifico accompagnato da un messaggio in cui si precisa limpossibilità di rispettare tali obblighi.
Il MEF è, inoltre, recentemente intervenuto anche in materia di comunicazione antiriciclaggio: i soggetti interessati dovranno inviare la comunicazione relativa le violazioni alluso del contante solo alle RTS le quali provvederanno a trasmettere detta comunicazione alla Guardia di Finanza.